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美国政府对区块链行业发展的监管（一）

在美国，由于虚拟资产受到联邦和州政府的高度重视，因此区块链技术发展纳入重点监管行业范围。

一、联邦政府监管情况

在联邦政府监管机构层面，有证券交易委员会、商品贸易委员会以及联邦交易委员会、财政部、税务局、联邦刑事犯罪执行局等，这些部门对区块链行业都纳入其监管范围。

虽然这些部门都参与了监管，但只有少数监管法律法规正式颁布。总而言之，联邦政府机构和政策制定部门的对区块链行业的态度，既高度赞扬其是国家未来经济重要发展部分，又认为美国政府必须在区块链行业发展中发挥重要的管理者的角色。但是，也有不少政策制定者公开承认，存在对整个行业过度监管的风险。甚至有部分人士担心，如果通过比较严格的监管法案，则会将迫使有志于投资、研发区块链技术的企业或机构迁出美国，搬到海外其他政策更友好的地区。简而言之，美国立法趋势是：“鼓励发展区块链技术，规范发行虚拟货币”。

二、各州的立法情况

各州在立法过程中有两种倾向，有些州希望通过对虚拟货币非常宽松的监管，豁免于州安全法案，金钱交易规定以及其他规范要求，以促进产业发展。

这些州立法的目的都是吸引高科技投资刺激当地经济以及促进公共服务水平的提高。举个例子，怀俄明州，就已经制定相关法规希望对其经济产生积极影响。俄怀明州立法，豁免由于虚拟货币交易由此产生的税收。因此，这个州被誉为美国对虚拟货币政策最友好的地区。还有科罗拉多州，通过一个议案以促进政府记录保存等公共业务领域里引入区块链技术的运用。有些州准备立法将接受比特币等作为支付税款的方式。佐治亚州，亚力山娜州都拟成为接受虚拟货币支付税款，但2018年11月，俄亥俄州成为第一个通过法律接受比特币支付州税。

另一方面，至少有十个州，比如加尼福尼亚和新墨西哥州，已对投资者发出虚拟货币投资风险的警告。

纽约州则通过法律限制虚拟货币的活动，以至于许多虚拟货币相关公司退出了纽约市场。但同时，一些有影响力的虚拟货币交易所，比如Gemini，获得纽约州信托公司牌照。

这些严格的监管措施，在一些投资者眼里也是一种积极的举措，特别对于机构投资者来说，他们也试图减少投资风险。实际上，到目前为止，虚拟货币没有一个统一的法律定义，经常也被用于“数字货币”、“数字资产”、“数字通证”、“虚拟资产”。

附作者简介：

杨琪律师,中国人民大学法律硕士、长沙理工大学工程学士，香港大学普通法法律文凭（Diploma in Legal Studies）。

曾任职于深圳中小企业担保集团、中国国际贸易促进委员会深圳分会等大型国有企业、机构的法务部，现为中伦文德胡百全（前海）联营律师事务所高级合伙人。

杨琪律师曾受深圳市互联网金融协会邀请，在市民中心会议厅做有关科技金融讲座，受到会员们的好评；担任多家科技金融孵化器法律顾问，为初创企业做公司管理、股权激励的培训。

联系方式：18575688290；邮箱：yangqi@deheng.com